مرتضــی ابراهــیمی
همه تعهدنامه های مربوط به حساب در پیوست بخشنامه هست 👆🏻
۹:۲۸
بازارسال شده از
در حال حاضر نمایش این پیام پشتیبانی نمیشود.
حمید متصدی
🔻الزامات جدید #مبارزه_با_پولشویی #بانکها
⭕ #بانک_مرکزی اعلام کرد: 🟡در راستای کارایی نظام مبارزه با #پولشویی، وجود تناظر و احراز تطابق فیمابین " #تراکنشهای_بانکی اشخاص" با "جریان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات کالاها و خدمات آنها" الزامی است.
⛔بر اساس قانون، اشخاص باید وجه معامله را به حساب همان طرف #معامله یا #قرارداد واریز کنند و از انجام هرگونه تراکنش و #معاملات_مالی الکترونیکی غیرقابل ردیابی احتراز کنند.
🔻شبکه #بانکی نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از "چهار ميلياردريال" روزانه مشتری حقیقی و کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از "۱۰ ميلياردريال" روزانه مشتری حقوقی و #حسابهای_سپرده تجاری مشتری #حقیقی ، #انتقال_وجه را منوط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرمهای مربوط و ارایه #اسناد_مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت #انتقال وجه کند.
🔸طبق #قانون ، تسویه هرگونه دین و یا بدهی فقط با #پول_رایج کشور امکانپذیر است، مگر آنکه قانون، شیوه دیگری را تعیین کرده یا با رعایت مقررات، ترتیب دیگری بین بدهکار و بستانکار توافق شده باشد.
⭕ #بانک_مرکزی اعلام کرد: 🟡در راستای کارایی نظام مبارزه با #پولشویی، وجود تناظر و احراز تطابق فیمابین " #تراکنشهای_بانکی اشخاص" با "جریان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات کالاها و خدمات آنها" الزامی است.
⛔بر اساس قانون، اشخاص باید وجه معامله را به حساب همان طرف #معامله یا #قرارداد واریز کنند و از انجام هرگونه تراکنش و #معاملات_مالی الکترونیکی غیرقابل ردیابی احتراز کنند.
🔻شبکه #بانکی نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از "چهار ميلياردريال" روزانه مشتری حقیقی و کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از "۱۰ ميلياردريال" روزانه مشتری حقوقی و #حسابهای_سپرده تجاری مشتری #حقیقی ، #انتقال_وجه را منوط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرمهای مربوط و ارایه #اسناد_مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت #انتقال وجه کند.
🔸طبق #قانون ، تسویه هرگونه دین و یا بدهی فقط با #پول_رایج کشور امکانپذیر است، مگر آنکه قانون، شیوه دیگری را تعیین کرده یا با رعایت مقررات، ترتیب دیگری بین بدهکار و بستانکار توافق شده باشد.
۱۰:۵۰
۱۱:۱۸
مرتضــی ابراهــیمی
۱۲:۴۶
مرتضــی ابراهــیمی
گروه سنجش معلومات ریالی 👆🏻
۱۲:۴۶
علی خواجه
سلام وقتتون بخیر لطفا مدارک افتتاح حساب در شرکت درشرف تاسیس میفرستین🙏🙏
۸:۳۱
علی خواجه
سلام وقتتون بخیر لطفا مدارک افتتاح حساب در شرکت درشرف تاسیس میفرستین🙏🙏
۹:۲۴
مرتضــی ابراهــیمی
تعریف ذینفع واحد و مصادیق آن
یک شخص حقیقی یا حقوقی بطور مستقل و یا دو یا چند شخص حقیقی یا حقوقی که بواسطه برخورداری از روابط مالکیتی، مدیریتی، مالی، کنترلی و یا به هر نحو دیگری میتوانند موسسه اعتباری را در معرض ریسک قرار دهند، بدین ترتیب که مشکلات یکی از آنها بتواند به دیگری تسری یابد و منجر به عدم بازپرداخت یا ایفای بموقع تسهیلات و یا تعهدات آنها شود، ذینفع واحد نامیده می شود.
مصادیق ذینفع واحد به شرح زیر می باشد:
شخص حقیقی یا حقوقی بطور مستقل
*اشخاص حقیقی یا حقوقی دارای روابط مالکیتی شامل:
شخص حقیقی به اتفاق همسر و افراد تحت تکفل وی با واحدهای تابعه و یا وابسته به آنها . نکته ۱- واحد تابعه شحص حقوقی است که بیش از ۵۰ درصد سهام و یا سرمایه دارای حق رای آن بطور مستقیم و یا غیر مستقیم متعلق به شخص دیگر است. نکته ۲- واحد وابسته شخص حقوقی است که حداقل ۲۰ درصد و حداکثر ۵۰ درصد سهام یا سرمایه دارای حق رای ان بطور مستقیم و یا غیر مستقیم متعلق به شخص دیگر است.
شخص حقوقی با واحدهای تابعه و یا وابسته به آن
واحدهای تابعه و یا وابسته یک شخص حقیقی یا حقوقی با یکدیگر مشروط بر آن که حاصل ضرب درصد تملک آنها توسط شخص مزبور حداقل ۲۰ درصد باشد.
*اشخاص حقوقی دارای روابط مدیریتی شامل :
اشخاص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که حداقل دو سوم اعضای هیئت مدیره آنها مشترک می باشد.
شخص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که رییس هیئت مدیره آنها مشترک می باشند.
اشخاص حقیقی و حقوقی دارای روابط مالی شامل :
شخص حقیقی با همسر و افراد تحت تکفل ویضامن با مضمون عنه مشروط بر ان که میزان ضمانت، حداقل معادل ۷۵ درصد درآمد سالیانه / دارایی ضامن باشد.شخص (الف) با شخص (ب) مشروط بر آن که بیش از ۵۰ درصد درامد ناخالص سالیانه شخص (الف) توسط شخص (ب) تامین شود. عکس رابطه فوق مصداق ندارد.اشخاصی که هر یک دارای حداقل ۲۰ درصد از سهام یا سرمایه دارای حق رای یک شخص حقوقی باشند.اشخاصی که بیش از ۵۰ درصد درامد ناخالص سالیانه هر یک از آنها از منبع درآمد واحدی باشد.*اشخاص حقیقی یا حقوقی دارای روابط کنترلی شامل :
شخص حقیقی به اتفاق همسر و افراد تحت تکفل وی با شخص حقوقی که به هر نحوی دارای حق رای بیش از ۲۰ درصد آرای آن شخص حقوقی می باشند.شخص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که به هر نحوی دارای حق رای بیش از ۲۰ درصد آرای ان می باشد.شخص حقیقی یا حقوقی با شخص حقوقی دیگری که قادر به راهبری سیاستهای مالی و عملیاتی از جمله تصمیمات مربوط به تقسیم سود آن می باشد.شخص حقیقی یا حقوقی با شخص حقوقی دیگری که به هر نحوی قادر به نصب و عزل اکثریت اعضای هیئت مدیره ان می باشد.نکته جالب در این خصوص تبصره آن است “بانك یا موسسه اعتباری می تواند علاوه بر موارد فوق الذکر، مصادیق دیگری را جهت شناسایی ذی نفع واحد در نظر بگیرد”.
یک شخص حقیقی یا حقوقی بطور مستقل و یا دو یا چند شخص حقیقی یا حقوقی که بواسطه برخورداری از روابط مالکیتی، مدیریتی، مالی، کنترلی و یا به هر نحو دیگری میتوانند موسسه اعتباری را در معرض ریسک قرار دهند، بدین ترتیب که مشکلات یکی از آنها بتواند به دیگری تسری یابد و منجر به عدم بازپرداخت یا ایفای بموقع تسهیلات و یا تعهدات آنها شود، ذینفع واحد نامیده می شود.
مصادیق ذینفع واحد به شرح زیر می باشد:
شخص حقیقی یا حقوقی بطور مستقل
*اشخاص حقیقی یا حقوقی دارای روابط مالکیتی شامل:
شخص حقیقی به اتفاق همسر و افراد تحت تکفل وی با واحدهای تابعه و یا وابسته به آنها . نکته ۱- واحد تابعه شحص حقوقی است که بیش از ۵۰ درصد سهام و یا سرمایه دارای حق رای آن بطور مستقیم و یا غیر مستقیم متعلق به شخص دیگر است. نکته ۲- واحد وابسته شخص حقوقی است که حداقل ۲۰ درصد و حداکثر ۵۰ درصد سهام یا سرمایه دارای حق رای ان بطور مستقیم و یا غیر مستقیم متعلق به شخص دیگر است.
شخص حقوقی با واحدهای تابعه و یا وابسته به آن
واحدهای تابعه و یا وابسته یک شخص حقیقی یا حقوقی با یکدیگر مشروط بر آن که حاصل ضرب درصد تملک آنها توسط شخص مزبور حداقل ۲۰ درصد باشد.
*اشخاص حقوقی دارای روابط مدیریتی شامل :
اشخاص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که حداقل دو سوم اعضای هیئت مدیره آنها مشترک می باشد.
شخص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که رییس هیئت مدیره آنها مشترک می باشند.
اشخاص حقیقی و حقوقی دارای روابط مالی شامل :
شخص حقیقی با همسر و افراد تحت تکفل ویضامن با مضمون عنه مشروط بر ان که میزان ضمانت، حداقل معادل ۷۵ درصد درآمد سالیانه / دارایی ضامن باشد.شخص (الف) با شخص (ب) مشروط بر آن که بیش از ۵۰ درصد درامد ناخالص سالیانه شخص (الف) توسط شخص (ب) تامین شود. عکس رابطه فوق مصداق ندارد.اشخاصی که هر یک دارای حداقل ۲۰ درصد از سهام یا سرمایه دارای حق رای یک شخص حقوقی باشند.اشخاصی که بیش از ۵۰ درصد درامد ناخالص سالیانه هر یک از آنها از منبع درآمد واحدی باشد.*اشخاص حقیقی یا حقوقی دارای روابط کنترلی شامل :
شخص حقیقی به اتفاق همسر و افراد تحت تکفل وی با شخص حقوقی که به هر نحوی دارای حق رای بیش از ۲۰ درصد آرای آن شخص حقوقی می باشند.شخص حقوقی با شخص حقوقی دیگری که به هر نحوی دارای حق رای بیش از ۲۰ درصد آرای ان می باشد.شخص حقیقی یا حقوقی با شخص حقوقی دیگری که قادر به راهبری سیاستهای مالی و عملیاتی از جمله تصمیمات مربوط به تقسیم سود آن می باشد.شخص حقیقی یا حقوقی با شخص حقوقی دیگری که به هر نحوی قادر به نصب و عزل اکثریت اعضای هیئت مدیره ان می باشد.نکته جالب در این خصوص تبصره آن است “بانك یا موسسه اعتباری می تواند علاوه بر موارد فوق الذکر، مصادیق دیگری را جهت شناسایی ذی نفع واحد در نظر بگیرد”.
۱۶:۲۴
عليرضا اسكندری
سلام و عرض ادبآدرس نظام پیشنهادات رو ممکنه ارسال بفرمایید .
۴:۵۰
مرتضــی ابراهــیمی
سلام https://hrm.bmi.ir
۶:۰۱
مهدی جعفری
⏰اطلاعیه ساعت کاری
احتراما حسب پیشنهاد کمیسیون هماهنگی بانکهای استان و موافقت استاندار محترم بدینوسیله به اطلاع می رساند به منظور مدیریت بهینه مصرف حامل های انرژی ، نحوه فعالیت بانک ها از روز دوشنبه مورخ ۱۴۰۳/۱۱/۱ لغایت ۱۴۰۳/۱۱/۳۰ از ساعت ۷:۳۰ لغایت ۱۴ و بشرح ذیل خواهد بود :
✅ شنبه تا چهارشنبهکارکنان : ۷:۳۰ لغایت ۱۴ مشتریان : ۸ لغایت ۱۳:۳۰
✅ پنجشنبهکارکنان : ۷:۳۰ لغایت ۱۳مشتریان : ۸ لغایت ۱۲:۳۰
کمیسیون هماهنگی بانک های استان کرمان
🆔️ https://ble.ir/pr8000channel
احتراما حسب پیشنهاد کمیسیون هماهنگی بانکهای استان و موافقت استاندار محترم بدینوسیله به اطلاع می رساند به منظور مدیریت بهینه مصرف حامل های انرژی ، نحوه فعالیت بانک ها از روز دوشنبه مورخ ۱۴۰۳/۱۱/۱ لغایت ۱۴۰۳/۱۱/۳۰ از ساعت ۷:۳۰ لغایت ۱۴ و بشرح ذیل خواهد بود :
✅ شنبه تا چهارشنبهکارکنان : ۷:۳۰ لغایت ۱۴ مشتریان : ۸ لغایت ۱۳:۳۰
✅ پنجشنبهکارکنان : ۷:۳۰ لغایت ۱۳مشتریان : ۸ لغایت ۱۲:۳۰
کمیسیون هماهنگی بانک های استان کرمان
🆔️ https://ble.ir/pr8000channel
۱۸:۱۱
بازارسال شده از
1379868416_-293381341.pdf
۲.۳۸ مگابایت
پاسخنامه تشریحی آزمون تعیین سطح ریالی ۱۴۰۳ به همت و کوشش سرکار خانم میرزایی همکار گرامی شعبه سعدی ...
۱۸:۳۱
مرتضــی ابراهــیمی
قابل توجه همکاران محترم
مواردی که تسهیلات مشتری در سیتا 2 و یا بام مشتری نمایش داده نمیشود، از مسیر گزارش مصوبات/قراردادها با درج کد ملی -----> در انتهای ردیف سمت چپ، گزینه وصول قسط اتوماتیک را زده و در فیلد درگاه طبق تصویر فوق، گزینه ALL تعیین شود تا از همه درگاه ها قابل نمایش باشد. هر گزینه دیگری غیر از این بود به گزینه ALL تغییر داده شود و در انتها تائید شود.✍ :همکارارجمند جناب آقای علی اصغرندری
مواردی که تسهیلات مشتری در سیتا 2 و یا بام مشتری نمایش داده نمیشود، از مسیر گزارش مصوبات/قراردادها با درج کد ملی -----> در انتهای ردیف سمت چپ، گزینه وصول قسط اتوماتیک را زده و در فیلد درگاه طبق تصویر فوق، گزینه ALL تعیین شود تا از همه درگاه ها قابل نمایش باشد. هر گزینه دیگری غیر از این بود به گزینه ALL تغییر داده شود و در انتها تائید شود.✍ :همکارارجمند جناب آقای علی اصغرندری
۱۸:۵۹
۱۹:۰۱
H.asadi
🙏🙏
۱۹:۱۶
مرتضــی ابراهــیمی
H.asadi
🙏🙏
🌺
۱۹:۲۱