کلیه نقل و انتقالات وجوه بالاتر از ۱۰.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰ ریال درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و مشتری حقیقی دارای حساب تجاري نیازمند تکمیل فیلد بابت و ارائه اسناد مثبته می باشد.#شفاف_سازی۴۵۳۲۶
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۲:۴۰
چک بدون ثبت صیادی کاملا بیاعتبار شدبانک مرکزی با صدور بخشنامهای جدید و با استناد به رأی وحدت رویه دیوان عالی کشور، ضابطه اعتبار چک را تغییر داد؛ بر این اساس صدور و پشتنویسی هر برگ چک بدون ثبت در سامانه صیاد، فاقد اعتبار قانونی خواهد بود.این موضوع در ابلاغ بخشنامه اصلاحیه «دستورالعمل حساب جاری ضوابط اجرایی ماده (6) اصلاحی قانون صدور چک» و رای وحدت رویه شماره 870 مورخ 22/7/1404 به شبکه بانکی ارسال شده است.لذا در صورت عدم ثبت چک توسط صادر کننده دیگر دادگاه نمیتواند صادر کننده را به ثبت چک الزام کند.با این بخشنامه عملا برگه تاییدیه عدم ثبت چک دیگر نیازی به صدور ندارد و مشتریان نمی توانند درخواست تاییدیه عدم ثبت چک نمایند چون دادگاه دیگر به نفع آنها و الزام به ثبت چک توسط صادر کننده رای نخواهند داد.به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۴:۰۹
چگونگی افتتاح حساب برای افراد خاص (نابینا و...)
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۱:۵۸
آیا می دانید آستانه انتقال وجه اشخاص حقیقی دارای حساب تجاری جهت اخذ مستندات مانند اشخاص حقوقی می باشد؟
#مبارزه_با_پولشویی#تامین_مالی_تروریسم
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
#مبارزه_با_پولشویی#تامین_مالی_تروریسم
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۶:۳۶
چکهای ثبت نشده هم قابل مطالبه هستند نه به عنوان سند تجاری بلکه به عنوان یک سند مدنی قابل رسیدگی است#آگاهی_حقوقی
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۸:۴۰
جواب کارشناس سازمان روشها در این مورد بخش نامه فوق
عدم ثبت یا انتقال ، گواهینامه ندارد و فقط یک اعلامیه دارد.
صدور اعلامیه همچنان بلامانع است.
ملاحظات اعلام شده جنبه حقوقی دارد و از منظر عملیات بانکی از این پس قاضی نمی تواند حکم بر ثبت چک بدهد.
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
عدم ثبت یا انتقال ، گواهینامه ندارد و فقط یک اعلامیه دارد.
صدور اعلامیه همچنان بلامانع است.
ملاحظات اعلام شده جنبه حقوقی دارد و از منظر عملیات بانکی از این پس قاضی نمی تواند حکم بر ثبت چک بدهد.
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۶:۴۳
اگر مراتب ثبتنام و «تعیین شعبه» برای زوج (یا زوجه) انجام شده و سپس یکی از زوجین پس از آن فوت کند، بانكها طبق بخشنامه/ابلاغیههای بانک مرکزی و اطلاعیههای بانکی مجازند (و بهطور عملگرایانه معمولاً) تسهیلات قرضالحسنه ازدواج را به زوجه پرداخت کنند، مشروط بر اینکه سایر پیششرطها (مثل قبلاً دریافت نکردن وام، احراز هویت و مدارک لازم و …) برقرار باشد.
دلیل و مستند (مهمترین نکات):
اداره اعتبارات بانک مرکزی در ابلاغیهای (نامه شماره مرتبط مورخ ۱۴۰۲/۱۰/۲۴) صراحتاً موضوع «اعطای وام قرضالحسنه ازدواج به متقاضیان پس از فوت زوج یا زوجه (یا پس از جدایی ایشان)» را ابلاغ کرده و این ابلاغ به بانکهای عامل ارسال شده است. این ابلاغیت سپس در اطلاعیههای داخلی بانکها منعکس شده است.
دستورالعملهای اجرایی و آییننامههای مربوط به تسهیلات قرضالحسنه ازدواج (نسخ ۱۴۰۲–۱۴۰۴ و بخشنامههای بعدی) ملاک اجرا هستند و در آنها شرط «عدم استفاده قبلی» و شرایط هویتی/سنی و فرم ثبتنام در سامانه ذکر شده است؛ بنابراین پرداخت منوط به رعایت این شرایط است.
:ناصرچوبین
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
دلیل و مستند (مهمترین نکات):
اداره اعتبارات بانک مرکزی در ابلاغیهای (نامه شماره مرتبط مورخ ۱۴۰۲/۱۰/۲۴) صراحتاً موضوع «اعطای وام قرضالحسنه ازدواج به متقاضیان پس از فوت زوج یا زوجه (یا پس از جدایی ایشان)» را ابلاغ کرده و این ابلاغ به بانکهای عامل ارسال شده است. این ابلاغیت سپس در اطلاعیههای داخلی بانکها منعکس شده است.
دستورالعملهای اجرایی و آییننامههای مربوط به تسهیلات قرضالحسنه ازدواج (نسخ ۱۴۰۲–۱۴۰۴ و بخشنامههای بعدی) ملاک اجرا هستند و در آنها شرط «عدم استفاده قبلی» و شرایط هویتی/سنی و فرم ثبتنام در سامانه ذکر شده است؛ بنابراین پرداخت منوط به رعایت این شرایط است.
:ناصرچوبینبه کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۰:۳۵
با مدارک هویتی معتبر اتباع خارجی آشنا شویم.خدمات قابل ارائه به اشخاص حقیقی خارجی مقیم (باتوجه به مدارک هویتی)#مبارزه_با_پولشویی
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۵:۵۸