کلیه نقل و انتقالات وجوه بالاتر از ۱۰.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰ ریال درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و مشتری حقیقی دارای حساب تجاري نیازمند تکمیل فیلد بابت و ارائه اسناد مثبته می باشد.#شفاف_سازی۴۵۳۲۶
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۲:۴۰
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۴:۰۹
چگونگی افتتاح حساب برای افراد خاص (نابینا و...)
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۱:۵۸
آیا می دانید آستانه انتقال وجه اشخاص حقیقی دارای حساب تجاری جهت اخذ مستندات مانند اشخاص حقوقی می باشد؟
#مبارزه_با_پولشویی#تامین_مالی_تروریسم
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
#مبارزه_با_پولشویی#تامین_مالی_تروریسم
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۶:۳۶
#آگاهی_حقوقی
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۸:۴۰
جواب کارشناس سازمان روشها در این مورد بخش نامه فوق


عدم ثبت یا انتقال ، گواهینامه ندارد و فقط یک اعلامیه دارد.
صدور اعلامیه همچنان بلامانع است.
ملاحظات اعلام شده جنبه حقوقی دارد و از منظر عملیات بانکی از این پس قاضی نمی تواند حکم بر ثبت چک بدهد.
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
عدم ثبت یا انتقال ، گواهینامه ندارد و فقط یک اعلامیه دارد.
صدور اعلامیه همچنان بلامانع است.
ملاحظات اعلام شده جنبه حقوقی دارد و از منظر عملیات بانکی از این پس قاضی نمی تواند حکم بر ثبت چک بدهد.
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۶:۴۳
#سوالجهت انحصار وراثت متوفی ،وراث باید اول به بانک مراجعه کنند بعد به دارایی ؟یا اول به دارایی بعد به بانک ؟#پاسخ
طبق بخشنامه شماره 48876 تاریخ ۱۴۰۴/۰۶/۲۵ دیگر نیازی به مراجعه به دارایی ودریافت مفاصا حساب مالیاتی نمیباشد. مبلغ مانده حساب متوفی در صورت نداشتن بدهی به بانک طبق گواهی انحصار وراثت بین وراث تقسیم میکنیم .
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
طبق بخشنامه شماره 48876 تاریخ ۱۴۰۴/۰۶/۲۵ دیگر نیازی به مراجعه به دارایی ودریافت مفاصا حساب مالیاتی نمیباشد. مبلغ مانده حساب متوفی در صورت نداشتن بدهی به بانک طبق گواهی انحصار وراثت بین وراث تقسیم میکنیم .
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۵:۴۵
#سوالسلام می شود راجع به افتتاح حساب اطفال و صغیر اینکه پدر و مادر تا چه سنی می توانند حساب باز کنند و اینکه مادر با قیم نامه می تواند حساب باز کند یا نه راهنمایی کنید؟#پاسخ
شرایط افتتاح حساب (پس انداز، کوتاه مدت، کوتاه مدت ویژه، بلند مدت) برای اشخاص توسط مادر مطابق با بخشنامه 47657 مورخ 1402/03211- مادر برای طفل صغیر خود (دختر زیر 9 سال و پسر زیر 15 سال) می تواند هر نوع حساب سپرده ای افتتاح کند. 2- مادر برای فرزند بالغ غیررشید زیر 18 سال خود (دختر از سن 9 تا 18 و پسر از سن 15 تا 18) در صورتی مجاز به افتتاح حساب(پس انداز، کوتاه مدت ، کوتاه مدت ویژه و بلندمدت) می باشد که دارای قیم نامه از دادگاه صالحه باشد.پدر محدودیت از باب افتتاح حساب تا ۱۸ سالگی نداره و در صورت فوت پدر برای شخص محجور یا صغیر از طرف دادگاه قیم تعیین میشود.اشخاص از سن ۱۲ سال میتونن خودشون حساب قرضالحسنه پسانداز باز کنن که تا سن ۱۵ سال حق برداشت ندارن از ۱۵ سال با داشتن کارت ملی برای اون حساب با امضا خودشون شرایط برداشت ایجاد می کنیم .
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
شرایط افتتاح حساب (پس انداز، کوتاه مدت، کوتاه مدت ویژه، بلند مدت) برای اشخاص توسط مادر مطابق با بخشنامه 47657 مورخ 1402/03211- مادر برای طفل صغیر خود (دختر زیر 9 سال و پسر زیر 15 سال) می تواند هر نوع حساب سپرده ای افتتاح کند. 2- مادر برای فرزند بالغ غیررشید زیر 18 سال خود (دختر از سن 9 تا 18 و پسر از سن 15 تا 18) در صورتی مجاز به افتتاح حساب(پس انداز، کوتاه مدت ، کوتاه مدت ویژه و بلندمدت) می باشد که دارای قیم نامه از دادگاه صالحه باشد.پدر محدودیت از باب افتتاح حساب تا ۱۸ سالگی نداره و در صورت فوت پدر برای شخص محجور یا صغیر از طرف دادگاه قیم تعیین میشود.اشخاص از سن ۱۲ سال میتونن خودشون حساب قرضالحسنه پسانداز باز کنن که تا سن ۱۵ سال حق برداشت ندارن از ۱۵ سال با داشتن کارت ملی برای اون حساب با امضا خودشون شرایط برداشت ایجاد می کنیم .
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۲۳:۱۰
اگر مراتب ثبتنام و «تعیین شعبه» برای زوج (یا زوجه) انجام شده و سپس یکی از زوجین پس از آن فوت کند، بانكها طبق بخشنامه/ابلاغیههای بانک مرکزی و اطلاعیههای بانکی مجازند (و بهطور عملگرایانه معمولاً) تسهیلات قرضالحسنه ازدواج را به زوجه پرداخت کنند، مشروط بر اینکه سایر پیششرطها (مثل قبلاً دریافت نکردن وام، احراز هویت و مدارک لازم و …) برقرار باشد.
دلیل و مستند (مهمترین نکات):
اداره اعتبارات بانک مرکزی در ابلاغیهای (نامه شماره مرتبط مورخ ۱۴۰۲/۱۰/۲۴) صراحتاً موضوع «اعطای وام قرضالحسنه ازدواج به متقاضیان پس از فوت زوج یا زوجه (یا پس از جدایی ایشان)» را ابلاغ کرده و این ابلاغ به بانکهای عامل ارسال شده است. این ابلاغیت سپس در اطلاعیههای داخلی بانکها منعکس شده است.
دستورالعملهای اجرایی و آییننامههای مربوط به تسهیلات قرضالحسنه ازدواج (نسخ ۱۴۰۲–۱۴۰۴ و بخشنامههای بعدی) ملاک اجرا هستند و در آنها شرط «عدم استفاده قبلی» و شرایط هویتی/سنی و فرم ثبتنام در سامانه ذکر شده است؛ بنابراین پرداخت منوط به رعایت این شرایط است.
:ناصرچوبین
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
دلیل و مستند (مهمترین نکات):
اداره اعتبارات بانک مرکزی در ابلاغیهای (نامه شماره مرتبط مورخ ۱۴۰۲/۱۰/۲۴) صراحتاً موضوع «اعطای وام قرضالحسنه ازدواج به متقاضیان پس از فوت زوج یا زوجه (یا پس از جدایی ایشان)» را ابلاغ کرده و این ابلاغ به بانکهای عامل ارسال شده است. این ابلاغیت سپس در اطلاعیههای داخلی بانکها منعکس شده است.
دستورالعملهای اجرایی و آییننامههای مربوط به تسهیلات قرضالحسنه ازدواج (نسخ ۱۴۰۲–۱۴۰۴ و بخشنامههای بعدی) ملاک اجرا هستند و در آنها شرط «عدم استفاده قبلی» و شرایط هویتی/سنی و فرم ثبتنام در سامانه ذکر شده است؛ بنابراین پرداخت منوط به رعایت این شرایط است.
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۰:۳۵
#مبارزه_با_پولشویی
به کانال حقوق بانکی کاربردی بپیوندید.
@bankinglaws
۱۵:۵۸