جزئیات فرار مالیاتی ۵ هزار میلیاردی با حسابهای اجارهای فاش شد
کشف یک شبکه گسترده فرار مالیاتی که با استفاده از حسابهای اجارهای و سوءاستفاده از هویت افراد بیبضاعت فعالیت میکرد، بار دیگر توجهها را به نقش این شیوه در جرایم مالی و پولشویی جلب کرده است. این شبکه، بنا بر اعلام دادستان تهران، بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال تراکنش مالی را از دید نظام مالیاتی پنهان کرده بود.
@najafi_aml_news
کشف یک شبکه گسترده فرار مالیاتی که با استفاده از حسابهای اجارهای و سوءاستفاده از هویت افراد بیبضاعت فعالیت میکرد، بار دیگر توجهها را به نقش این شیوه در جرایم مالی و پولشویی جلب کرده است. این شبکه، بنا بر اعلام دادستان تهران، بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال تراکنش مالی را از دید نظام مالیاتی پنهان کرده بود.
@najafi_aml_news
اخبار پولشویی و فساد -دکتر نجفی
جزئیات فرار مالیاتی ۵ هزار میلیاردی با حسابهای اجارهای فاش شد کشف یک شبکه گسترده فرار مالیاتی که با استفاده از حسابهای اجارهای و سوءاستفاده از هویت افراد بیبضاعت فعالیت میکرد، بار دیگر توجهها را به نقش این شیوه در جرایم مالی و پولشویی جلب کرده است. این شبکه، بنا بر اعلام دادستان تهران، بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال تراکنش مالی را از دید نظام مالیاتی پنهان کرده بود. @najafi_aml_news
جزئیات فرار مالیاتی ۵ هزار میلیاردی با حسابهای اجارهای فاش شد کشف یک شبکه گسترده فرار مالیاتی که با استفاده از حسابهای اجارهای و سوءاستفاده از هویت افراد بیبضاعت فعالیت میکرد، بار دیگر توجهها را به نقش این شیوه در جرایم مالی و پولشویی جلب کرده است. این شبکه، بنا بر اعلام دادستان تهران، بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال تراکنش مالی را از دید نظام مالیاتی پنهان کرده بود. @najafi_aml_newsدادستان تهران در این خصوص با اشاره به سیاستهای دستگاه قضایی در مقابله با فرار مالیاتی سازمانیافته، اعلام کرد: «سال گذشته با ارشادهای قضایی این دادستانی و اقامه دعاوی کیفری، فعالیت یک شبکه مجرمانه مالی شناسایی شد که از طریق ایجاد حسابهای اجارهای و سرقت هویت افراد کمبرخوردار، اقدام به جابهجایی گسترده منابع مالی کرده بود.»
علی صالحی با بیان اینکه اعضای این شبکه با استفاده از مدارک هویتی افراد بیبضاعت اقدام به انجام تراکنشهای کلان کرده بودند، افزود: «بررسیها نشان داد بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال گردش مالی از طریق این حسابها انجام شده و این مبالغ از دسترس نظام مالیاتی مخفی مانده بود.»
وصول مالیات معوق و مختومه شدن پروندهها
به گفته وی، پس از شناسایی متهمان و رسیدگی به پرونده، بیش از ۲۱ هزار میلیارد ریال مالیات معوق از اعضای این شبکه وصول و به حساب خزانهداری کل کشور واریز شد. دادستان تهران همچنین از مختومه شدن چند پرونده دیگر در حوزه فرار مالیاتی خبر داد و گفت: «در سال گذشته با پیگیری اقدامات اجرایی نماینده دادگستری و مأموران بازداشت اموال، ۱۳ پرونده مالیاتی دیگر به ارزش بیش از ۲ هزار میلیارد ریال با وصول مالیات معوق به نتیجه رسید.»@najafi_aml_news
علی صالحی با بیان اینکه اعضای این شبکه با استفاده از مدارک هویتی افراد بیبضاعت اقدام به انجام تراکنشهای کلان کرده بودند، افزود: «بررسیها نشان داد بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال گردش مالی از طریق این حسابها انجام شده و این مبالغ از دسترس نظام مالیاتی مخفی مانده بود.»
وصول مالیات معوق و مختومه شدن پروندهها
به گفته وی، پس از شناسایی متهمان و رسیدگی به پرونده، بیش از ۲۱ هزار میلیارد ریال مالیات معوق از اعضای این شبکه وصول و به حساب خزانهداری کل کشور واریز شد. دادستان تهران همچنین از مختومه شدن چند پرونده دیگر در حوزه فرار مالیاتی خبر داد و گفت: «در سال گذشته با پیگیری اقدامات اجرایی نماینده دادگستری و مأموران بازداشت اموال، ۱۳ پرونده مالیاتی دیگر به ارزش بیش از ۲ هزار میلیارد ریال با وصول مالیات معوق به نتیجه رسید.»@najafi_aml_news
الزام رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در فروش ارز به هر ایرانی
مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف ساماندهی بازار رسمی اسکناس ارز و تقویت شفافیت در مبادلات ارزی، دستورالعمل جدید فروش ارز را به شبکه بانکی و صرافیهای مجاز ابلاغ کرد؛ دستورالعملی که بر اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات متقاضیان تأکید ویژه دارد
@najafi_aml_news
مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف ساماندهی بازار رسمی اسکناس ارز و تقویت شفافیت در مبادلات ارزی، دستورالعمل جدید فروش ارز را به شبکه بانکی و صرافیهای مجاز ابلاغ کرد؛ دستورالعملی که بر اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات متقاضیان تأکید ویژه دارد
@najafi_aml_news
اخبار پولشویی و فساد -دکتر نجفی الزام رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در فروش ارز به هر ایرانی مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف ساماندهی بازار رسمی اسکناس ارز و تقویت شفافیت در مبادلات ارزی، دستورالعمل جدید فروش ارز را به شبکه بانکی و صرافیهای مجاز ابلاغ کرد؛ دستورالعملی که بر اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات متقاضیان تأکید ویژه دارد @najafi_aml_news
الزام رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در فروش ارز به هر ایرانی مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف ساماندهی بازار رسمی اسکناس ارز و تقویت شفافیت در مبادلات ارزی، دستورالعمل جدید فروش ارز را به شبکه بانکی و صرافیهای مجاز ابلاغ کرد؛ دستورالعملی که بر اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات متقاضیان تأکید ویژه دارد @najafi_aml_newsبر اساس «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بهصورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری»، فروش ارز به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همچنین اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها، به ازای هر ۳۶۵ روز مجاز خواهد بود. این فروش ارز با هدف تأمین نیازهای ضروری صورت میگیرد.
با این حال، یکی از محورهای اصلی دستورالعمل جدید، اجرای الزامات قانونی مبارزه با پولشویی در فرآیند فروش ارز است. مطابق ماده ۱۱۴ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارائهدهندگان خدمات ارزی مکلفاند پیش از ارائه خدمت، فرآیندهای شناسایی مقتضی مشتری را انجام داده و اطلاعات متقاضی، از جمله هدف دریافت ارز، محل و نحوه هزینهکرد وجوه نقدی درخواستی را دریافت کنند.
بر اساس مفاد این ماده قانونی، بانکها و صرافیهای مجاز موظفاند اطلاعات دریافتشده را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق الزامات نظارتی نگهداری کنند.
همچنین بر اساس ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، شناسایی مشتریان حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) مطابق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی توسط بانکها و صرافیهای مجاز انجام میشود.
@najafi_aml_news
با این حال، یکی از محورهای اصلی دستورالعمل جدید، اجرای الزامات قانونی مبارزه با پولشویی در فرآیند فروش ارز است. مطابق ماده ۱۱۴ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارائهدهندگان خدمات ارزی مکلفاند پیش از ارائه خدمت، فرآیندهای شناسایی مقتضی مشتری را انجام داده و اطلاعات متقاضی، از جمله هدف دریافت ارز، محل و نحوه هزینهکرد وجوه نقدی درخواستی را دریافت کنند.
بر اساس مفاد این ماده قانونی، بانکها و صرافیهای مجاز موظفاند اطلاعات دریافتشده را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق الزامات نظارتی نگهداری کنند.
همچنین بر اساس ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، شناسایی مشتریان حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) مطابق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی توسط بانکها و صرافیهای مجاز انجام میشود.
@najafi_aml_news
عاملان فروش گندم دولتی در مراغه دستگیر شدند
مراغه- دادستان عمومی و انقلاب مراغه گفت: دو نفر به خاطر فروش خارج از شبکه گندم دولتی در این شهرستان دستگیر و روانه زندان شدند.
محمود نعمتی روز یکشنبه با اعلام این خبر گفت: دو متهم حدود ۲ هزار و ۲۰۰ تن گندم دولتی را در بازار آزاد به فروش رساندند.
نعمتی افزود: این دو متخلف به جرم خیانت در امانت، گندم یارانهای را به صورت نامشروع تصاحب و بدون مجوز قانونی در بازار آزاد به فروش رساندند.
وی اضافه کرد: آنها از این طریق اقدام به ایجاد اخلال در نظام توزیع گندم و آرد و پولشویی نمودند.
@najafi_aml_news
مراغه- دادستان عمومی و انقلاب مراغه گفت: دو نفر به خاطر فروش خارج از شبکه گندم دولتی در این شهرستان دستگیر و روانه زندان شدند.
محمود نعمتی روز یکشنبه با اعلام این خبر گفت: دو متهم حدود ۲ هزار و ۲۰۰ تن گندم دولتی را در بازار آزاد به فروش رساندند.
نعمتی افزود: این دو متخلف به جرم خیانت در امانت، گندم یارانهای را به صورت نامشروع تصاحب و بدون مجوز قانونی در بازار آزاد به فروش رساندند.
وی اضافه کرد: آنها از این طریق اقدام به ایجاد اخلال در نظام توزیع گندم و آرد و پولشویی نمودند.
@najafi_aml_news
عملیات گسترده پلیس ترکیه علیه شبکههای قمار؛ ردپای ارزهای دیجیتال در پولشویی
مقامات قضایی و پلیس ترکیه در ادامه موج جدید مبارزه با فعالیتهای غیرقانونی، علیه ۲۳۳ مظنون جدید در شهرهای آنتالیا (Antalya) و مرسین (Mersin) اقدام قانونی کردند.
این عملیات که بخشی از یک برنامه اقدام ملی کشور ترکیه در سال ۲۰۲۵-۲۰۲۶ برای سرکوب شبکههای شرطبندی غیرقانونی است، حجم تراکنشهای مشکوک شناساییشده را به بیش از ۱۸ میلیارد لیر (معادل ۳۹۵ میلیون دلار) رسانده است.
بر اساس گزارشهای رسمی، این شبکهها از بسترهای مختلفی از جمله پلتفرمهای ارز دیجیتال برای انتقال و پنهانسازی وجوه حاصل از جرم استفاده کردهاند. در جریان چهار عملیات بزرگ پلیس از تاریخ ۱۱ مه (۲۱ اردیبهشت) تاکنون، بیش از ۶۷۰ نفر بازداشت یا مورد بازجویی قرار گرفتهاند.
دادستانی آدانا (Adana) در پروندهای جداگانه اعلام کرد که تبهکاران مبالغ حاصل از کلاهبرداریهای فیشینگ و شرطبندی را از طریق شرکتهای پرداخت الکترونیک، حسابهای بانکی، صرافیهای طلا و صرافیهای ارز دیجیتال جابهجا میکردند. در میان بازداشتشدگان، نام چهرههای شناختهشدهای همچون راسیم اوزان کوتاهیالی (Rasim Ozan Kütahyalı)، مفسر تلویزیونی، و تعدادی از مدیران بانکی و افسران پلیس نیز به چشم میخورد.@najafi_aml_news
مقامات قضایی و پلیس ترکیه در ادامه موج جدید مبارزه با فعالیتهای غیرقانونی، علیه ۲۳۳ مظنون جدید در شهرهای آنتالیا (Antalya) و مرسین (Mersin) اقدام قانونی کردند.
این عملیات که بخشی از یک برنامه اقدام ملی کشور ترکیه در سال ۲۰۲۵-۲۰۲۶ برای سرکوب شبکههای شرطبندی غیرقانونی است، حجم تراکنشهای مشکوک شناساییشده را به بیش از ۱۸ میلیارد لیر (معادل ۳۹۵ میلیون دلار) رسانده است.
بر اساس گزارشهای رسمی، این شبکهها از بسترهای مختلفی از جمله پلتفرمهای ارز دیجیتال برای انتقال و پنهانسازی وجوه حاصل از جرم استفاده کردهاند. در جریان چهار عملیات بزرگ پلیس از تاریخ ۱۱ مه (۲۱ اردیبهشت) تاکنون، بیش از ۶۷۰ نفر بازداشت یا مورد بازجویی قرار گرفتهاند.
دادستانی آدانا (Adana) در پروندهای جداگانه اعلام کرد که تبهکاران مبالغ حاصل از کلاهبرداریهای فیشینگ و شرطبندی را از طریق شرکتهای پرداخت الکترونیک، حسابهای بانکی، صرافیهای طلا و صرافیهای ارز دیجیتال جابهجا میکردند. در میان بازداشتشدگان، نام چهرههای شناختهشدهای همچون راسیم اوزان کوتاهیالی (Rasim Ozan Kütahyalı)، مفسر تلویزیونی، و تعدادی از مدیران بانکی و افسران پلیس نیز به چشم میخورد.@najafi_aml_news
عید سعید قربان را خدمتتان تبریک عرض می نمایم
۱
4 هزار صندوق فاقد مجوز زیر ذرهبین مرکز اطلاعات مالی رئیس مرکز اطلاعات مالی گفت: از حدود ۶ هزار و ۵۰۰ صندوق قرض الحسنه شناسایی شده تنها ۲ هزار ۴۰۰ صندوق مجوز دارند. هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به چالشهای ناشی از فعالیت صندوقهای فاقد مجوز اظهار کرد: امروز این پرسش جدی مطرح است که این صندوقها در چه مسیری مورد استفاده قرار میگیرند؛ آیا بستری برای فرارهای مالیاتی هستند؟ آیا در حوزه جرائم اقتصادی از آنها استفاده میشود؟ یا حتی ممکن است در زمینه تأمین مالی تروریسم و اقدامات تروریستی مورد سوءاستفاده قرار بگیرند؟ این مسائل از جمله چالشهای مهم کشور است که باید بهصورت جدی کنترل شود.وی افزود: ضروری است اولاً جلوی زایش و گسترش بیشتر این صندوقها گرفته شود و ثانیاً صندوقهایی که ایجاد شدهاند، زیر چتر نظارتی و کنترلی قرار گیرند تا از سوءاستفادهها و جرائم احتمالی آینده جلوگیری شود.رئیس مرکز اطلاعات مالی تأکید کرد: نباید صبر کنیم تا صندوقی ایجاد شود، سرمایه و دارایی مردم را جذب کند و سپس با پروندهای کثیرالشاکی مواجه شویم. همچنین نباید اجازه داد برخی از این صندوقها با ایجاد حسابهای متعدد، زمینه فرار مالیاتی را فراهم کنند.خانی با اشاره به قانون مبارزه با پولشویی گفت: طبق قانون و آییننامههای مربوطه، تمامی اشخاص و نهادهایی که بدون مجوز فعالیت میکنند، «مظنون به پولشویی» محسوب میشوند. البته تأکید میکنیم که منظور از این موضوع، مجرم بودن آنها نیست؛ بلکه به دلیل نبود نظارت، این مجموعهها مستعد سوءاستفاده مجرمان هستند؛ چه بهصورت خواسته و چه ناخواسته.وی ادامه داد: متأسفانه در برخی موارد، این همکاریها آگاهانه بوده و برخی افراد برای کسب درآمد بیشتر، ظرفیت این صندوقها را در اختیار اخلالگران اقتصادی و فراریان مالیاتی قرار دادهاند.خانی خاطرنشان کرد: مرکز اطلاعات مالی از سال گذشته بررسی و تحقیقات در این حوزه را آغاز کرده و به اسامی متعددی از صندوقهای فاقد مجوز رسیده است. در همین راستا، به استانداران چهار استان کشور هشدار داده شد تا نسبت به فعالیت این صندوقها ورود و بررسی لازم را انجام دهند تا در آینده به یک بحران اقتصادی و اجتماعی تبدیل نشوند.وی افزود: همزمان با مؤسسات پولی و مالی رسمی کشور نیز مذاکراتی انجام شد تا از ایجاد حسابهای بانکی متعدد به نام صندوقها یا خیریههای فاقد مجوز جلوگیری شود و امکان سوءاستفاده از شبکه بانکی کاهش یابد.رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به یکی از تجربیات خود در سازمان امور مالیاتی اظهار کرد: در دوره فعالیت در سازمان مالیاتی، صندوقی شناسایی شد که تعداد زیادی دستگاه کارتخوان دریافت کرده و میان کسبه توزیع کرده بود. حتی در یکی از مراجعات شخصی به یک مطب دندانپزشکی، از من خواسته شد بخشی از هزینه را با یک کارتخوان و بخش دیگر را با کارتخوان دیگری پرداخت کنم. پس از بررسی مشخص شد کارتخوانی که تراکنش بالاتری داشت، متعلق به دندانپزشک نبود و به حساب یک صندوق قرضالحسنه یا مجموعه معاف از مالیات متصل بود.خانی تصریح کرد: امسال مرکز اطلاعات مالی به تمام حوزههای دارای معافیت مالیاتی از جمله بخش کشاورزی و صنعت ورود خواهد کرد تا مشخص شود آیا این معافیتها در مسیر فعالیتهای قانونی و مشروع استفاده میشود یا بستری برای سوءاستفاده فراریان مالیاتی شده است.وی تأکید کرد: باید ریشههای شکلگیری فرار مالیاتی اصلاح شود؛ زیرا برخورد در انتهای زنجیره، صرفاً شبیه یک مُسکن عمل میکند و تا زمانی که ریشهها باقی بماند، هزینههای مقابله نیز افزایش خواهد یافت.رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به آمار موجود گفت: در حال حاضر حدود دو هزار صندوق دارای مجوز رسمی در کشور فعال هستند، اما بیش از چهار هزار صندوق فاقد مجوز فعالیت میکنند. این چهار هزار صندوق از منظر ما بهعنوان «اشخاص مستعد درگیر در معاملات مشکوک به پولشویی» شناخته میشوند.خانی در پایان خاطرنشان کرد: بسیاری از این صندوقها ممکن است فعالیت سالم داشته باشند، اما به دلیل ناآگاهی نسبت به قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی، امکان سوءاستفاده از آنها وجود دارد. به همین دلیل این مجموعهها تحت نظارت و کنترل قرار میگیرند، آموزشهای لازم برای آنها برنامهریزی خواهد شد و در نهایت تشویق میشوند مجوزهای قانونی دریافت کنند. این موضوع یک اقدام ملی است و همه دستگاههای مسئول باید در ساماندهی این پدیده نقش خود را ایفا کنند.
آخرین وضعیت لیست FATF : عراق و بوسنی و هرزه گویین به لیست خاکستری اضافه و الجزایر و نامبیا به لیست خاکستری اضافه شدند
اخبار پولشویی و فساد -دکتر نجفی آخرین وضعیت لیست FATF : عراق و بوسنی و هرزه گویین به لیست خاکستری اضافه و الجزایر و نامبیا به لیست خاکستری اضافه شدند
آخرین وضعیت لیست FATF : عراق و بوسنی و هرزه گویین به لیست خاکستری اضافه و الجزایر و نامبیا به لیست خاکستری اضافه شدند گزارش نهایی نشست ژوئن ۲۰۲۶ FATF: تغییرات در فهرستها و اولویتهای جدیدگروه ویژه اقدام مالی (FATF) در آخرین نشست خود در دوره ریاست مکزیک (پاریس، ۱۷ تا ۱۹ ژوئن ۲۰۲۶)، مجموعهای از تصمیمات راهبردی را برای مقابله با جرایم مالی جهانی تصویب کرد. تغییرات فهرست کشورهای تحت نظارت (خاکستری):خروج: الجزایر و نامیبیا پس از بازدیدهای میدانی موفق و اجرای کامل برنامه اقدام، از فهرست خاکستری خارج شدند.ورود: بوسنی و هرزگوین و عراق به دلیل شناسایی نقایص راهبردی در رژیمهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به فهرست کشورهای تحت نظارت ویژه (خاکستری) اضافه شدند.
محورهای اصلی مصوبات:مبارزه با کلاهبرداری: تصویب اولویتهای دوره ریاست بریتانیا (۲۰۲۶-۲۰۲۸) با تمرکز ویژه بر «اپیدمی کلاهبرداریهای مالی» و استفاده از رویکرد مبتنی بر ریسک.امنیت و فناوری: تدوین گزارشهایی برای مقابله با سوءاستفاده مجرمان از شبکههای اجتماعی، پلتفرمهای پیامرسان و سیستمهای حواله (Hawala) در عصر فناوری.کمکهای بشردوستانه: بهروزرسانی «توصیه ۶» برای اطمینان از اینکه تحریمها مانع دسترسی مردم به نیازهای ضروری و کمکهای بشردوستانه نمیشود.داراییهای دیجیتال: تداوم نظارت بر ارزهای مجازی (VAs) و چالشهای نظارتی در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi).
تغییرات مدیریتی:ریاست آینده: بریتانیا از اول ژوئیه ۲۰۲۶ ریاست FATF را برای دو سال آینده بر عهده خواهد گرفت.نایبرئیس: ویوک آگاروال از هند برای دوره ۲۰۲۶-۲۰۲۷ بهعنوان نایبرئیس جدید FATF انتخاب شد.گروه راهبردی جهانی: تشکیل یک نهاد مشورتی جدید برای تقویت هماهنگی میان کشورهای عضو و نهادهای منطقهای.
سایر نکات:گزارشهای ارزیابی متقابل کانادا و ترکیه تصویب شد.اتحاد برای شمول مالی (AFI) بهعنوان ناظر جدید FATF پذیرفته شد تا اجرای استانداردها با هدف شمول مالی (Financial Inclusion) همراستا شود.
۱