تشدید مبارزه با پولشویی در سازمانهای غیرانتفاعی و خیریههای اروپا کرواسی در راستای تقویت چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، استانداردهای نظارتی سختگیرانهتری را برای سازمانهای غیرانتفاعی و خیریهها اعمال کرده است. نهاد ناظر بر پولشویی اروپا MONEYVAL اعلام کرد که مقامات کرواسی ارزیابی ریسک دقیقتری از بخش سازمانهای غیرانتفاعی انجام دادهاند و بر مبنای آن، اصلاحات قانونی و نظارتی جدیدی را به اجرا گذاشتهاند. این اصلاحات، سازمانهایی را که از نظر ماهیت فعالیت، منابع مالی یا گستره جغرافیایی در معرض ریسک بالاتری قرار دارند، هدف قرار میدهد. در این گزارش تأکید شده است اگرچه بخش غیرانتفاعی نقش مهمی در فعالیتهای اجتماعی و بشردوستانه دارد اما در سطح بینالمللی بهعنوان یکی از حوزههای بالقوه آسیبپذیر در برابر تأمین مالی تروریسم شناخته میشود. بنا به اعلام مانیوال، انتظار میرود اجرای کامل این اصلاحات، تعادل بهتری میان حمایت از فعالیتهای مشروع سازمانهای غیرانتفاعی و جلوگیری از سوءاستفادههای مالی ایجاد کند و جایگاه کرواسی را در نظام نظارتی مبارزه با پولشویی اروپا تقویت نماید.کامل:https://fiu.gov.ir/gk08ko11 @irnfic۷:۱۳
بازرسی گسترده از بزرگترین بانک آلمان در پی اتهامات پولشوییمقامات آلمانی اعلام کردند که دادستانها و پلیس این کشور روز چهارشنبه در تحقیقاتی در مورد جرایم مشکوک به پولشویی، دفتر مرکزی دویچه بانک در فرانکفورت و دفتر آن در برلین را بازرسی کردند.این تحقیقات به تخلفات مشکوک در معاملات این بانک با شرکتهای مرتبط با رومن آبراموویچ، میلیاردر روس، مرتبط است.دفتر دادستانی فرانکفورت اعلام کرد که در حال انجام «تحقیقات در مورد افراد ناشناس مسئول و کارمندان دویچه بانک به ظن پولشویی... و ادعاهای مرتبط تحت قانون مبارزه با پولشویی» است.به گفته منابع مالی، این تحقیقات مربوط به جرائم ادعایی است که بین سالهای ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۸ رخ داده است.آبراموویچ پس از حمله روسیه به اوکراین توسط اتحادیه اروپا تحریم شده است.کامل:https://fiu.gov.ir/ad09pp11 @irnfic۱۰:۰۴
تیغ سینما بر ریشههای پولشویی؛ «کارواش» قصهای تازه از شبکههای فساددر میان ۳۱ فیلم اعلام شده در بخش مسابقه جشنواره فیلم فجر، خلاصه داستان فیلم سینمایی «کارواش» نوید روایت قصهای جدید در سینمای ایران دارد.به گزارش اعتماد، طبق بررسیهای صورت گرفته درباره محتوای این فیلم، این گزاره تأیید شده است که «کارواش» درامی پر التهاب است از مبارزه با یک باند پولشویی که بهواسطه عملکردشان، باعث ایجاد بحران در عرصه اقتصادی شدهاند.احمد مرادپور کارگردان شناختهشده سینمای ایران است، او ۶ سال بعد از ساخت «کارو» حالا سراغ «کارواش» رفته و دست روی یک سوژه اقتصادی گذاشته، بهروز مفید تهیهکننده و عباس نعمتی فیلمنامهنویس این اثر است. بر اساس شنیدهها، قصه فیلم درباره زنی است که با کشف فرار مالیاتی یک شرکت پتروشیمی متوجه میشود که شبکهای از پولشویی شرکتهای تراستی بهواسطه یک شخص در حال رخ دادن است. این شکل از قصه و روایت تا به حال در سینمای ایران مسبوق به سابقه نبوده است. این اولین بار است که یک تریلر اقتصادی به ریشه آسیبهای اجتماعی و معیشتی جامعه و عوامل آن میپردازد. این فیلم، یکی از محصولات جنجالی فارابی در فجر چهل و چهارم بهحساب میآید. بازیگران این فیلم را امیر آقایی، پانتهآ پناهیها، حسین مهری، حسین محجوب، خاطره اسدی، امیرحسین صدیق و امیر غفارمنش تشکیل میدهند. @irnfic۱۰:۱۳
انهدام ۲ هزار باند قاچاق مواد مخدر در یک سال اخیرمدیرکل دفتر روابط بین الملل ستاد مبارزه با موادمخدر: از سال ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۵ نیروهای انتظامی موفق شدند حدود ۱۱۸ تن هروئین، ۱۲۰ تن مورفین، نزدیک به چهار هزار تن تریاک، ۸۵۰ تن حشیش و ۲۱۰ تن متامفتامین را کشف و توقیف کنند.در سال ۲۰۲۵، بیش از ۳۵۷ تن انواع مواد مخدر از جمله ۴۰ تن متامفتامین توسط نیروهای مقابلهای در جمهوری اسلامی ایران کشف شده است. در این رابطه نیز ۲ نفر به شهادت رسیدند و حدود ۲ هزار باند قاچاق منطقهای و بینالمللی موادمخدر متلاشی شدهاند.انحراف پیشسازهای شیمیایی از مبادی کشورهای تولیدکننده به مقصد افغانستان تشدید شده است.کامل:https://fiu.gov.ir/ma09gh11
@irnfic۱۳:۱۸
هوشیاری شعب بانکها در برابر خطرات پولشویی حجت اسماعیلزاده رئیس مرکز تنظیمگری و نظارت بانک مرکزی:توجه جدی مسئولان شعب به مصادیق مبارزه با پولشویی یکی از مهمترین اولویتهای حوزه تنظیمگری و نظارت است.دغدغه امروز حوزه تنظیمگری در ارزیابی عملکرد شبکه بانکی اعم از شعب و مدیران این بخش مبتنی بر جنبه های پایداری است و در همین راستا «چارچوب گزارشگری پایداری» در حوزه تنظیم گری در دست تهیه است که تا پایان سالجاری به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد.بانک مرکزی به عنوان متولی نظارت بر شبکه بانکی است که زحمت اصلی در این زمینه بر دوش شعب است. چرا که بسیاری از مراحل مهم در این حوزه مانند شناسایی مشتریان، ارزیابی ریسک تعامل کاری آنان و مستندسازی تراکنشها در شعب انجام میشود.لذا تطبیق فعالیتهای شعب با اجرا و عمل به مقررات مبارزه با پولشویی حائز اهمیت است.شعب در کنار جذب بالای منابع و ارائه بهترین خدمات الکترونیک باید مقررات مبارزه با پولشویی را نیز رعایت کنند و از هیئت مدیره بانکها نیز انتظار است که در ارزیابی و عملکرد شعب این نکات را مدنظر قرار دهند. /ایبنا کامل:https://fiu.gov.ir/bm09sp11 @irnfic۱۵:۵۵
ضرورت حساسیت کارکنان بانکها به مصادیق پولشویی حمیدرضا غنیآبادی مدیرکل نظارت بانکی بانک مرکزی:در مقوله مبارزه با پولشویی و مدیریت تراکنشهای نامتعارف، هیچ نهادی در نظام بانکی به اندازه شعب و کارکنان آن، شناخت دقیقی از هویت و فعالیتهای مشتریان ندارد.کارکنان شعب باید در صورت مشاهده هرگونه تراکنش نامتعارف که با مختصات شغلی، اقتصادی و فردی مشتری همخوانی ندارد، با دقت، مداقه و تامل بیشتری عمل کنند و نسبت به اجرای دقیق تکالیف گزارشگری و ضوابط ابلاغی در بخشنامهها اهتمام ورزند./ ایبناکامل:https://fiu.gov.ir/bm09sp11 @irnfic۱۵:۵۶
خیانت اتمی در قلب پکن ارشدترین ژنرال چین به اتهام فروش اطلاعات برنامه هستهای حکومت پکن به آمریکا و دریافت رشوه برای ارتقای موقعیت، زیر تیغ بازجویی رفته است. این زلزله سیاسی در پکن که دامنگیر ژانگ یوکسیا، نزدیکترین متحد شی جینپینگ شده، ساختار فرماندهی ارتش سرخ را متلاشی و تردیدهایی جدی درباره نفوذ اطلاعاتی واشنگتن و آینده درگیری با تایوان ایجاد کرده است.والاستریتژورنال در گزارشی اختصاصی به نقل از افراد مطلع، از یک جلسه توجیهی سطح بالا نوشت که ارشدترین ژنرال چین متهم است اطلاعات برنامه تسلیحات هستهای کشور را به ایالات متحده نشت داده و در ازای انجام اقدامات رسمی، ازجمله ارتقای یک افسر به سمت وزارت دفاع چین، رشوه دریافت کرده است. او همچنین متهم به سوءاستفاده از اختیارات خود در کمیسیون مرکزی نظامی، عالیترین نهاد تصمیمگیری نظامی حزب کمونیست است.کامل:https://fiu.gov.ir/ch10ak11 @irnfic۱۱:۰۶
مالزی مانع افتتاح حساب بانکی برای ایرانیان نمیشوددولت مالزی اعلام کرد هیچ محدودیتی برای افتتاح حساب بانکی از سوی افراد یا نهادها، از جمله شهروندان ایرانی، اعمال نمیکند.وزارت دارایی مالزی (MOF) در پاسخ کتبی منتشرشده در وبسایت پارلمان این کشور اعلام کرده است که اجرای سیاست دسترسی بانکی، منوط به بررسیهای دقیق مؤسسات مالی و رعایت الزامات انطباقی است؛ بهگونهای که در عین تسهیل ارائه خدمات مالی به افراد و نهادهای مشروع، از نقض مقررات بینالمللی جلوگیری شود.در این پاسخ تأکید شده است: «مالزی ملزم به رعایت تحریمهای اعمالشده از سوی شورای امنیت سازمان ملل متحد، مطابق قوانین مربوطه و همچنین استانداردهای بینالمللی تعیینشده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است.»بر اساس اعلام وزارت دارایی مالزی، تمامی مؤسسات مالی موظفاند غربالگری تحریمها را برای همه مشتریان خود، از جمله مشتریان ایرانی، انجام دهند.کامل:https://fiu.gov.ir/ei11ma11 @irnfic۶:۰۲
خدمترسانی به مردم باید جایگزین جناحبندی شود رئیسجمهور:بر اساس آموزههای حضرت علی (ع) در نهجالبلاغه، اهل خواص غالباً هزینههای گزافی بر حکومت تحمیل میکنند، پرمدعا هستند و در هنگام بروز مشکلات، کمتر از دیگران یاری میرسانند.این گروه در برابر انصاف ناراضیاند و در سختیها پایداری ندارند؛ در مقابل، توده مردم و عامه مسلمین ستونهای استوار دین و سپر دفاعی در برابر دشمنان هستند.نگاه حاکمیتی باید فراتر از دستهبندیهای جناحی، معطوف به عموم مردم باشد؛ چرا که میل قلبی و توان اجرایی باید صرف خدمترسانی به همان تودههایی شود که ستون اصلی جامعه هست. @irnfic۶:۰۹
بازارسال شده از
فریب خورده حامی مالی تروریسم در چه صورت از مجازات معاف میشود؟ هر شخصی که داخل گروههای حامی مالی تروریسم باشد و قبل از تعقيب، همکاری مؤثر در شناسایی شرکا یا معاونان، تحصيل ادله یا کشف اموال و اشيای حاصله از جرم یا به کاررفته برای ارتکاب آن نماید، از مجازات معاف میشود و چنانچه پس از شروع به تعقيب با مأموران دولتی همکاری مؤثری نماید، از جهات مخففه محسوب و مطابق مقررات مربوط، مجازات وی تخفيف مییابد. ماده 8 قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم @irnfic۶:۳۶
بازارسال شده از
درسنامه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم(5)*مراحل جرم پولشویی *
مرحله اول: جایگذاری - ورود پولهای کثیف به سیستم مالیاولین مرحله از فرآیند پولشویی، جایگذاری یا تزریق عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه به شبکه مالی رسمی با هدف تبدیل عواید مزبور از حالت نقدی به ابزارهای (داراییهای) مالی است.۶:۴۱
بازارسال شده از
مرحله دوم: لایهگذاری - پنهان کردن منشأ اصلی پولجداسازی عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه از منشأ یا فعالیتهای موجد آن، از طریق ایجاد لایههای پیچیدهای از معاملات یا نقلوانتقالات مالی چندگانه با هدف مبهم ساختن فرآیند حسابرسی و مجهول گذاشتن هویت طرفین اصلی معامله و ناممکن کردن ردگیری منشأ عواید مزبور است.۶:۴۱
بازارسال شده از
مرحله سوم: ادغام - ورود مجدد پول پاک شده به چرخه اقتصادآخرین مرحله در فرآیند پولشویی، یکپارچهسازی یا فراهمکردن پوشش ظاهری مشروع و توجیه قانونی برای عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه است.۶:۴۱
اقدامات جدید دولت عراق علیه پولشویی و تأمین مالی تروریسم وزارت کشور عراق روز جمعه اعلام کرد که اقدامات جدیدی را برای تشدید نظارت مالی و مهار پولشویی و تأمین مالی تروریسم، بهعنوان بخشی از تلاشهای مداوم برای برآورده کردن الزامات بینالمللی و تضمین خروج کشور از «لیست خاکستری» جهانی، آغاز کرده است. سرهنگ عباس البهادلی سخنگوی وزارت کشور به خبرگزاری شفقنیوز گفت که این وزارتخانه تحقیقات مالی موازی را با هدف ردیابی درآمدهای غیرقانونی مرتبط با جرایم مهم و جلوگیری از استفاده مجدد آنها در پولشویی یا شبکههای تأمین مالی تروریسم آغاز کرده است. وزارت کشور عراق روز چهارشنبه تأیید کرد که وضعیت امنیتی این کشور توسط سازمان ملل متحد ارتقا یافته و در میان کشورهای باثبات قرار گرفته است. عراق از رده E - که برای محیطهای بسیار پرخطر با محدودیتهای عملیاتی سختگیرانه تعیین شده است - به رده B منتقل شده است که نشان دهنده محیطی با ریسک کمتر است.کامل:https://fiu.gov.ir/qr11pt11 @irnfic۸:۱۸
هماهنگی آمریکا با ۴۰ کشور برای تشدید فشار بر ایرانبه گزارش یک رسانه مستقل آمریکایی، آمریکا و ۴۰ کشور دیگر هفته گذشته، چند روز پیش از اقدام بحث برانگیز و سیاسی اتحادیه اروپا در تروریستی خواندن سپاه پاسداران انقلاب اسلامی، نشستی را در شهر پراگ جمهوری چک با هدف هماهنگی در اجرای قطعنامههای شورای امنیت سازمان ملل متحد علیه ایران برگزار کردند.خبرگزاری مدیالاین با اعلام این خبر گزارش داد: وزارت امور خارجه آمریکا روز سهشنبه تأیید کرده است که این سمپوزیوم، اجرای شش قطعنامه شورای امنیت سازمان ملل متحد را پس از آنچه «ادامه عدم پایبندی ایران به تعهدات هستهای» خوانده شده، در دستور کار قرار داده است.بنا به اعلام وزارت امور خارجه آمریکا، شرکتکنندگان در این نشست «طیف کاملی از مسائلی را که بر اجرای تعهدات تمدیدشده کشورهای عضو سازمان ملل تأثیر میگذارد» بررسی کردهاند؛ موضوعی که از نگاه ناظران، نشاندهنده تلاش هماهنگ واشنگتن برای ایجاد اجماع سیاسی جدید و احیای فشارهای چندجانبه علیه ایران در چارچوب سازمان ملل است.بر اساس این گزارش، این نشست همچنین به اخذ تعهد از چندین کشور برای دریافت کمکهای فنی ایالات متحده با هدف تشدید اجرای تحریمها منجر شده است؛ اقدامی که در امتداد راهبرد آمریکا برای بینالمللیسازی فشارها و نهادینهکردن اجرای محدودیتها علیه ایران ارزیابی میشود.کامل:https://fiu.gov.ir/am11ir11 @irnfic۹:۵۶
گزارش بانک جهانی؛ بهبود وضعیت مبارزه با فساد مالی در ایران بانک جهانی از بهبود ۳ شاخص کنترل فساد، پاسخگویی و کارآمدی دولت ایران در سال ۲۰۲۴ خبر داد. بر اساس برآورد بانک جهانی، سه شاخص پاسخگویی و مسئولیت پذیری، کنترل فساد و کارآمدی دولت ایران در سال 2024 نسبت به سال قبل از آن بهبود یافته است. نمره دولت ایران در شاخص کارآمدی نیز از 36.95 در سال 2023 به 37.61 واحد در سال 2024 افزایش یافته است که نشانه کارآمدتر شدن دولت ایران طی این سال است. در شاخص کنترل فساد نیز نمره دولت ایران از 24.15 در سال 2023 به 24.63 در سال 2024 افزایش یافته است که نشان دهنده بهبود وضعیت مبارزه با فساد مالی در کشور طی این سال بوده است. نمره ایران در 3 شاخص دیگر طی سال 2024 کاهش داشته است./ تسنیمکامل:https://fiu.gov.ir/ba11fi11 @irnfic۱۶:۰۳
اسلامآباد بار دیگر هند را به تأمین مالی تجزیهطلبان بلوچستان متهم کرد پاکستان بار دیگر هند را به پشتیبانی مالی و اطلاعاتی از گروههای تجزیهطلب بلوچ متهم کرد؛ اتهامی که همزمان با موج تازهای از حملات هماهنگ در ۱۲ منطقه ایالت بلوچستان مطرح شده است؛ حملاتی که دستکم ۴۷ کشته بر جای گذاشت. عناصر تروریستی تجزیه طلب بلوچ امروز دست به حملات همزمان به ۱۲ منطقه از جمله کویته، نوشکی، دالبندین، پسنی و بندر گوادر در ایالت بلوچستان زدند که طی این درگیری ها دست کم ۳۷ نفر از مهاجمان و همچنین ۱۰ نفر از نظامیان پاکستان کشته شدند. سخنگوی دولت ایالت بلوچستان اعلام کرد که طی ۴۸ ساعت گذشته دست کم ۷۰ نفر از تروریستها در عملیات های ارتش کشته شدهاند که در واکنش به این اقدامات عناصر تروریستی امروز چند حمله سریالی در بلوچستان انجام دادند. بر اساس بیانیه ارتش، افراد کشتهشده به گروههای تجزیهطلب بلوچ و شاخههایی از گروه تروریستی تحریک طالبان پاکستان (TTP) وابسته بودهاند.ارتش پاکستان اعلام کرد این تروریستها از حمایت هند برخوردار بودهاند.کامل:https://fiu.gov.ir/es11hi11 @irnfic۱۷:۳۹
مبانی فقهی پولشویی۱- آیات
سوره بقره، آیه ۱۸۸سوره نساء، آیه ۲۹سوره توبه، آیه ۳۴2-قواعد فقهی
قاعده لاضرر قاعده ضمان ید متعاقبه قاعده حفظ نظام و مصالح اجتماعی قاعده درء الفساد مقدم علی جلب المنافع کامل:https://fiu.gov.ir/fp12gh11 @irnfic۸:۳۱
راهاندازی بانک جامع سهامداران جهت شفافیت و مقابله با پولشوییمدیرکل ثبت شرکتها و مؤسسات غیرتجاری سازمان ثبت اسناد و املاک کشور:متأسفانه نظارت پسینی بر بسیاری از شرکتها و مؤسسات وجود ندارد و پیشنهاد ما ایجاد یک ساختار نظارتی مستقل، بهویژه در وزارت امور اقتصادی و دارایی، برای نظارت مستمر بر فعالیت شرکتهاست. در حوزه خیریهها و صندوقهای قرضالحسنه و... نیز نظارت باید از سوی دستگاههای صادرکننده مجوز از جمله وزارت کشور، بهزیستی و فراجا انجام شود.پروژه راهاندازی بانک جامع سهامداران در اجرای مواد 8 و 9 قانون برنامه هفتم پیشرفت تعریف شده، تاکنون در پنج استان ایلام، کهگیلویه و بویراحمد، چهارمحال و بختیاری، قزوین و سمنان آغاز شده و نتایج مثبتی به همراه داشته است.با تأمین بودجه، امکان تکمیل این بانک اطلاعاتی برای بیش از دو میلیون و 250 هزار شرکت در سراسر کشور طی یک سال فراهم خواهد شد و این اقدام نقش مهمی در شفافیت اقتصادی و مقابله با پولشویی خواهد داشت.کامل:https://fiu.gov.ir/ba12sa11 @irnfic۱۰:۵۴